Как открыть спецсчет для участия в госзакупках (торгах) по 44 и 223 ФЗ

Что такое спецсчет в банке для юридических лиц

06.11.2018 в ЕИС опубликовали Письмо Минфина № 24-06-08/79659, в котором разъясняется, что банки обязаны открывать спецсчет для физических лиц. За отказ предусмотрена денежная компенсация.

Подробнее об этом мы писали в статье «Минфин: банки обязаны открыть спецсчет физлицу».

Шаг 1. Приходите в любое отделение Сбербанка, которое обслуживает физлиц.

Шаг 2. Подходите к операционисту и говорите что открываете «Счет участника закупок». Если говорят, что не открывают или отправляют в отдел по работе с юрлицами, не сдавайтесь и настаивайте на открытии спецсчета.

Шаг 3. Операционист открывает счет. А если не знает, как это сделать, — звонит на внутреннюю линию консультаций за инструкцией.

Это нововведение пришло с изменениями, которые вступили в силу 01.07.2018. Это обычный расчетный счет, на котором банк блокирует или снимает деньги по обращению любой из восьми ЭТП для торгов по 44-ФЗ. Его используют участники госзакупках со стороны поставщика. А придумали его, чтобы упростить процесс обеспечения заявок во время конкурентных торгов, в электронных конкурсах и аукционах.

О том, как открыть спец счета для учета госзаказов, что это и как с ним работать, рассказали в видео.

В чем отличие 44-ФЗ и 223-ФЗ

По 44-ФЗ тендеров проводится значительно больше. Заказчиками могут быть только государственные организации, а все положения для проведения закупок описаны максимально подробно, что исключает их любое неправильное толкование.

Как открыть спецсчет для участия в госзакупках (торгах) по 44 и 223 ФЗ

В 223-ФЗ правила для госзаказов описаны только в общих чертах, а детали и нюансы заказчики должны прописывать в отдельном положении. Заказчиками, как правило, являются крупные государственные компании, но могут быть и коммерческие организации, доля государства в которых больше 50%.

В какой банк обращаться?

Распоряжением Правительства № 1451-р от 13.07.2018 утвердили закрытый перечень банков, в которых разрешили открыть спецсчет:

  1. Сбербанк России.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Российский Сельскохозяйственный банк.
  5. Альфа-Банк.
  6. Московский Кредитный банк.
  7. Открытие.
  8. Райффайзенбанк.
  9. Росбанк.
  10. Всероссийский банк развития регионов.
  11. Промсвязьбанк.
  12. Россия.
  13. Санкт-Петербург.
  14. Совкомбанк.
  15. Российский национальный коммерческий банк.
  16. ОТП.
  17. ЮниКредит.
  18. Возрождение.
  19. Тинькофф Банк.
  20. АК БАРС.
  21. Северный морской путь.
  22. Новикомбанк.

Если банка нет в перечне из Распоряжения Правительства № 1451-р от 13.07.2018, специальный счет в нем не откроют!

Выплата процента по остатку на спецсчете

В отличие от торговых площадок, банки теперь должны ежемесячно начислять каждому владельцу спецсчета процент от остатка денежных средств. Выплата рассчитывается со всех денег, в том числе и заблокированных для обеспечения заявок.

Условия в каждом банке индивидуальные. В большинстве из них — это минимальная ставка 0,01% годовых, но в некоторых банках процент может достигать и 5% (например, в Точке), но ограничиваться максимальной суммой выплаты.

Есть банки, которые начисляют процент на сумму, которая находится на специальном счете для обеспечения заявок в электронных процедурах. Сумма процентов зависит от банка, она прописывается в договоре или допсоглашении.

Выплата процента по остатку на спецсчете

Законодатели не обязали поставщиков использовать как специальный счет участника закупки исключительно отдельный банковский счет. Вы можете создать его на базе расчетного. Но для этого нужно, чтобы банк, с которым вы уже сотрудничаете, включили в список Минфина (утвержден Распоряжением Правительства № 1451-р от 13.07.2018). Его несколько раз пополняли, сейчас одобрена 21 организация. Вот все банки, где можно открыть спецсчет для торгов:

  1. Сбербанк России.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Российский Сельскохозяйственный банк.
  5. Альфа-Банк.
  6. Московский кредитный банк.
  7. Открытие.
  8. Райффайзенбанк.
  9. Росбанк.
  10. Всероссийский банк развития регионов.
  11. Промсвязьбанк.
  12. РОССИЯ.
  13. Санкт-Петербург.
  14. Совкомбанк.
  15. Российский национальный коммерческий банк.
  16. ОТП Банк.
  17. ЮниКредит.
  18. Возрождение.
  19. Тинькофф.
  20. АК БАРС.
  21. Северный морской путь.

Если банка нет в списке Минфина, открыть в нем спецсчет для участия в торгах нельзя!

Если ваш банк есть среди отобранных, считайте, вам повезло. Звоните менеджеру, говорите, что хотите использовать «расчетник» в качестве специального. Банк составит дополнительное соглашение. Мы приводим в качестве примера шаблон Газпромбанка. В некоторых случаях понадобится сначала написать заявление.

Предлагаем ознакомиться:  Как доказать отцовство если мама против

В этом случае открывать отдельный не нужно. Используйте имеющийся расчетный. Для этого подпишите допсоглашение с банком (Постановление Правительства № 626 от 30.05.2018).

Как открыть специальный счет для участия в торгах в 2020 году

Работа со спецсчетами по госзаказам заключается еще в оплате победы. Если у победителя есть специальный счет, то деньги за победу снимут с него. Если нет, электронная площадка потребует перечислить нужную сумму на банковский.

Такое нововведение пришло с июльскими изменениями. С этой даты ЭТП формально обязаны брать с победителя закупки 1% от начальной цены контракта. Установили верхние границы. А электронные площадки утвердили тарифы на основе этих ограничений. Плата не превышает:

  • 2000 рублей, если закупка проходит с ограничениями для малого бизнеса и СОНКО;
  • 6000 рублей для всех остальных госзакупок. (5000 НДС 20%).

Платить придется только победителю госзакупки. Для остальных поставщиков участие бесплатно.

Если победитель уклонился от заключения сделки, со второго участника плату не возьмут.

Применение спецсчетов в России практикуют давно: их используют нотариусы, платежные агенты, застройщики (подробнее о видах). В сфере государственных закупок они стали обязательными с 1 октября 2018 года (ст. 44 Федерального закона № 44-ФЗ).

Специальный счет – это такой же счет в банке, как и обычный расчетный счет для бизнеса, но который нужен для обеспечения заявок, участвующих в тендерах по 44-ФЗ и 223-ФЗ (два закона, где прописаны все основные правила проведения торгов).

Опишем на примере и более простыми словами зачем нужен спецсчет:

  1. Есть заказчики, как правило, государственные компании, которые хотят что-то купить. Например, канцелярские товары или принтеры. Они размещают заказы (тендеры) на специальных сайтах — электронных торговых площадках (ЭТП).
  2. Есть потенциальные исполнители (поставщики) — юридические лица, ИП или даже физлица, которые аккредитованы (зарегистрированы) на ЭТП. На площадках они подают заявки на исполнение тендеров (участвуют в торгах).
  3. Прежде, чем подать заявку на аукцион, поставщику сначала нужно ее обеспечить денежными средствами (через спецсчет) или банковской гарантией (документ, подтверждающий, что такой-то банк обеспечит заявку вместо поставщика).

Обеспечение заявки необходимо заказчику на случай, если поставщик откажется от заключения госконтракта. Оно будет играть роль материальной компенсации за понесенные убытки. Размер обеспечения заявки зависит от цены контракта (НМЦК). В среднем от 0,5 до 5%.

Раньше поставщики для обеспечения заявок переводили деньги на свой личный счет внутри каждой ЭТП. В 2020 году при работе с госзаказами больше этого делать не нужно — достаточно открыть один универсальный спецсчет в банке.

В каких случаях Пояснение
Для тендеров, в которых не требуется обеспечение заявок По 44-ФЗ — часть тендеров до 1 млн руб.
По 223-ФЗ — все тендеры до 5 млн руб.
Для закупок в бумажной форме С 1 января 2019 года почти все тендеры электронные
Для обеспечения контрактов (не путайте контракт с заявкой — это разные вещи) Контракты обеспечиваются банковской гарантией или деньги вносятся сразу на счет заказчика

Один из лучших банков — Точка входит в финансовую корпорацию «Открытие» (номер 7 из списка). Поэтому он тоже может открывать спецсчета, несмотря на то, что в официальном перечне не присутствует.

Данный список периодически дополняется и переутверждается чиновниками. Самую актуальную информацию о последнем утвержденном перечне можно посмотреть тут.

Общий алгоритм очень прост и похож на открытие обычного расчетного счета. Участнику нужно подготовить стандартный пакет учредительных документов и подать их в банк удобным способом. Во многих банках, счет можно заранее зарезервировать онлайн.

Если у юридического лица или ИП уже есть действующий р/с в банке, то открыть спецсчет можно по упрощенной процедуре. Для этого достаточно заполнить и подписать всего два документа:

  1. Заявление (анкету) на открытие специального счета.
  2. Договор (допсоглашение) на открытие спецсчета.

Мы составили список из 4 лучших банков для открытия спецсчета 44-ФЗ. Рейтинг составлен на основе нашего личного опыта, а также отзывов других опытных участников госзакупок.

Точка

Первое место. Точка банк

Для оформления спецсчета нужно: заявление на открытие и договор на обслуживание. Далее набор документов отличается в зависимости от того, кто вы: предприниматель или организация. Какие-то особые бумаги предоставлять не потребуется – используются стандартный комплект для этой сферы:

  1. Свидетельство ОГРНИП.
  2. Свидетельство о постановке на учет в ИФНС.
  3. Выписка из ЕГРИП.
  4. Паспорт РФ.
Предлагаем ознакомиться:  Кому банки дают ипотеку на квартиру а кому отказывают

Организациям

  1. Устав компании.
  2. Выписка из ЕГРЮЛ.
  3. Бумаги, подтверждающие юр. адрес организации.
  4. Решение либо протокол о назначении ген. директора.

Также могут потребоваться и некоторые другие бумаги. Это будет зависеть то того, в каком банке вы решили завести специальный счет.

Выбор обеспечения заявки

Законодательство РФ не обязывает поставщиков открывать специальный счет для участия в торгах. Однако каждому, кто намерен полноценно работать с государственными закупками по 44-ФЗ или 223-ФЗ он будет необходим.

Напомним, что спецсчет нужен для тендеров, где заказчик выдвинул к поставщикам условие, чтобы кроме подачи своих заявок они обеспечивали их также деньгами. Для этого поставщики заранее переводят средства на специальный счет, которые автоматически блокируются после окончания срока подачи заявок. Заморозка сохраняется на время проведения торгов.

Закон Если размер НМЦК То обеспечение заявки
44-ФЗ До 1 млн рублей На усмотрение заказчика
(от 0,5 до 1% НМЦК)
От 1 до 20 млн рублей Устанавливается обязательно
(от 0,5 до 1% НМЦК)
223-ФЗ До 5 млн рублей Не устанавливается
От 5 млн рублей На усмотрение заказчика
(до 5% НМЦК)

Резюмируем информацию из таблицы:

  • Любой тендер, проходящий по 44-ФЗ может иметь обеспечение. Установить его при контракте на сумму до миллиона рублей – будет право заказчика, после миллиона – законодательная обязанность. Отметим, что на практике свое право заказчики используют достаточно часто.
  • В отношении тендеров по 223-ФЗ закон более демократичен, поскольку обеспечение устанавливается, начиная только от 5 миллионов рублей.

Таким образом не сложно сделать вывод, что для полноценного участия в торгах поставщику все же понадобится открыть спецсчет. В противном случае придется отсекать значительную часть тендеров и тем самым ограничивать свой выбор.

Специальный счет предназначен не только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Запрета на его использование нет даже в отношении физических лиц. Закон в этом плане для банков строг, заставляя открыть спецсчет физлицу по первому требованию.

Открытие специального счета для участия в торгах имеет некоторые особенности, но в целом совпадает с процессом оформления привычного предпринимателям счета для бизнеса. Связано это с тем, что спецсчет, как и расчетный – по сути один и тот же вид банковского счета. Главная разница между ними в том, что специальный счет умеет взаимодействовать с электронными площадками и блокировать средства по их запросу.

Другое отличие – спецсчет не предназначен для оплаты услуг. Поэтому для перечисления средств контрагентам, оплаты аренды, налогов и других платежей требуется использовать расчетный счет для предпринимательской деятельности (РКО), который выгоднее открыть сразу вместе со специальным счетом в одном банке, поскольку:

  1. Часть банков открывают спецсчета только вместе с расчетными счетами. В основном это касается современных коммерческих организаций, например, Тинькофф, Точка, Райффайзенбанк. При такой схеме работы они списывают средства лишь за обслуживание р/с, тогда как специальный счет становится его бесплатным дополнением.
  2. Другая часть – это большие госбанки, которые готовы открыть спецсчет отдельно. Преимущество их использования в том, что часто они предоставляют не только бесплатный специальный счет, но еще и бесплатный пакет услуг по РКО. В Сбербанке это тариф «Легкий старт», в ВТБ «На старте», в Промсвязьбанке «Бизнес старт» и так далее.
  3. Не потребуются дополнительные документы. Российские банки требует одинаковые комплекты бумаг для открытия обоих типов счетов: как специального, так и расчетного.
  4. Экономится время на посещение отделения, ожидание очереди, а также встречу с сотрудником банка, занимающегося открытием спецсчета для участия в госзакупках.
  5. Бесплатный способ пополнить спецсчет – перевести деньги с расчетного счета, открытого в том же банке. Такое перечисление средств – распространенный метод среди поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Вознаграждение в пользу ЭТП

Участник, который победил в тендере должен заплатить комиссию торговой площадке, на которой проводился аукцион. Размер вознаграждения составляет:

  • 1% от контракта (НМЦК), но не более 2 000 руб. — для субъектов МСП;
  • 1% от контракта (НМЦК), но не более 5 000 руб. — для остальных тендеров.

Комиссию всегда платит только первый победитель получивший контракт, даже в том случае, если он уклонится от исполнения и госконтракт передадут другому исполнителю.

Денежные средства переводятся после подписания контракта с заказчиком. Площадка делает запрос (требование) в банк, после чего, тот перечисляет деньги со специального счета победителя на расчетный счет оператора площадки.

Предлагаем ознакомиться:  Мои обязанности при родителей

Если на спецсчете не хватает денег, площадка выдвигает требование о переводе. Это означает, что победителю нужно самостоятельно перечислить средства по реквизитам ЭТП или пополнить свой тендерный лицевой счет на площадке.

Когда разблокируют деньги?

В ч. 20 ст. 44 44-ФЗ указано, когда блокируются деньги на спецсчете 44 ФЗ — это произойдет в течение часа после окончания приема заявок. Точное время устанавливает заказчик.

Из этого вытекает важный нюанс работы — не обязательно иметь всю сумму обеспечения заявки в момент ее подачи. Следите, чтобы ко времени окончания приема заявок денег было достаточно. Иначе заявку автоматически отклонят, и переподать ее не получится.

Используете для торгов отдельный специальный счет и пополняете его по мере необходимости с расчетного? Помните, что на фактическое поступление денег уходит до 3 рабочих дней! Учитывайте это, планируя операции.

В течение одного рабочего дня после того, как:

  • заявку отклонили;
  • участник не подал ни одного предложения в ходе торгов;
  • участник не прошел предквалификационный отбор;
  • участника отстранили от участия;
  • был подписан контракт, за вычетом платы за победу.

Инструкция, как вывести деньги со спецсчета обратно на расчетный счет, в разных банках отличается. Вот, например, инструкция банка Тинькофф, как вернуть деньги со спецсчета на расчетный:

  1. Зайдите в личный кабинет.
  2. Убедитесь, что деньги разблокированы.
  3. Выберите операцию «Перевод между счетами».
  4. Укажите номер своего расчетного.
  5. Переведите деньги со специального на расчетный.

Понадобится ли для торгов по 223-ФЗ?

В ч. 13 ст. 3.4 223-ФЗ указано, нужен ли спецсчет для 223 ФЗ, — да, если относитесь к малому и среднему предпринимательству и планируете участвовать в закупках по 223-ФЗ для этих организаций. Только в этом случае действует требование обеспечивать заявки через спецсчет. Проходить они будут на тех же ЭТП, что и госзакупки по 44-ФЗ.

Во всех остальных случаях для участия в торгах по 223-ФЗ специальный счет не нужен.

В закупках по 223-ФЗ спецсчет используют только представители СМП!

Перечень документов для открытия

Организациям

Теперь понадобится обратиться в выбранный банк, чтобы написать заявление на открытие спецсчета. Для этого придите с пакетом документов в любое отделение, которое обслуживает юридических лиц. Если в банке не открыт расчетный счет, то понадобится собрать такой же пакет документов, как и для открытия «расчетника». Принимают оригиналы или нотариально заверенные копии.

Для юрлиц:

  1. Учредительные документы (устав или учредительный договор).
  2. Если счет открывает руководитель — протокол об избрании, если ответственное лицо — приказ о назначении на должность и доверенность.
  3. Карточка с образцами подписей и печати.
  4. Документы, удостоверяющие личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счете.
  5. Свидетельство о регистрации юрлица.
  6. Свидетельство о постановке юрлица на учет.

Для индивидуальных предпринимателей:

  1. Свидетельство о регистрации ИП.
  2. Свидетельство о внесении в госреестр ИП.
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
  4. Паспорт самого предпринимателя.
  5. Если счет открывает представитель — его паспорт и доверенность.

Мы приводим усредненные перечни, у банков часто есть дополнительные пункты. Например, некоторые просят заполнить анкету или FATCA-опросник или предоставить выписки из госорганов. А чтобы в Альфа-Банке открыть спецсчет, понадобится заполнить их форму о присоединении к договору об обслуживании. Обязательно уточните требования по ссылкам, которые мы привели в таблице.

ПСБ

В качестве примера заявления для открытия спецсчета для участия в госзакупках 44 ФЗ, которое понадобится подписать, прилагаем шаблон из банка ВТБ.

Банк рассмотрит обращение и, если решение в вашу пользу, подготовит договор. Вам останется всего лишь подписать его и использовать спецсчет для участия в торгах.

В качестве примера вы можете ознакомиться с типовым договором, который предлагает подписать Газпромбанк. В статье о 10 нюансах работы со спецсчетами мы приводили договор на спецсчет для торгов ВТБ.

About the Author: admin4ik

You might like

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector