Пояснение в банк о снятии наличных образец

Уральцы

[spoiler]Следующим был банк УБРиР. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы. На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «

Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет. Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Неожиданно. Работаем дальше.

[/spoiler]

Образец Объяснения в Банк о Снятии Наличных ИП

В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг.

Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех. Банк требует

«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»

на определенную дату.

Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты. Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать? Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.

«поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить»

, у меня нет. ((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет.

Нужно ли делать выдержки из договоров?

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.

Платили физикам? Суммы большие? Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.

) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам? В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Предлагаем ознакомиться:  Акт выполненных работ по перевозке образец без ндс

Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Чем полезно это решение Решение подскажет, как избежать подозрений банка в легализации доходов и проведении компанией незаконных операций, а значит, и блокировки счета на время банковской проверки.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г.

76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.

Пояснение в банк о снятии наличных образец

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г.

Деньги на расчетном или личном счетах принадлежат индивидуальному предпринимателю.Письмо-запрос В этом случае ответ на запрос может быть составлен от лица любого сотрудника подразделения, в которое пришло письмо. Как составить письмо-запрос Как любой другой вид деловых писем, данный запрос не имеет унифицированной формы и составляться может в абсолютно произвольном виде.

  1. Первым делом в нем следует указать адресата, т.е. наименование компании-отправителя (с адресом и номером телефона для связи), а также название компании-получателя. Тут же при необходимости нужно вписать конкретного сотрудника (его должность и ФИО).
  2. Затем следует основная часть, которая касается самого запроса.
  1. Разновидности инфо-писем
  2. Оформление
  3. Примеры

Информационное письмо – это, по сути, классическое деловое послание.

Оно не имеет специфической цели – с помощью информационных писем можно уведомлять партнёров о каких-либо изменениях внутри вашей компании, предоставлять на их «суд» ваши новые услуги и товары, напоминать контрагентам о выполнении обязанностей по договору с вашей стороны… Словом, это обычное деловое сообщение, которое пишется в свободной форме, но ограничено нормами деловой переписки.

  1. Письма-сообщения. Они представляют собой уведомление (извещение) о каких-то процессах. Например, об изменении цен на ваши товары или услуги, о смене гендиректора или реквизитов фирмы (в том числе банковских), о заключении договоров, увеличении объёма поставок и т.п.
  2. Письма-заявления.

    В них речь идёт о том, что собирается предпринять адресант в ближайшем или отдалённом будущем. Например, повысить цены, прекратить сотрудничество с адресатом или самоликвидироваться.

  3. Письма-подтверждения.

    Тут всё скучно и банально – «здравствуйте, Иван Иванович, товар получил, сопроводительные документы к нему тоже прислали, спасибо, всего доброго».

  4. Письма-напоминания. В них адресату сообщается, что тому нужно что-то сделать – например, выполнить свои обязательства по договору.
  5. Рекламно-информационные письма.

    Как правило, они самые длинные и часто напоминают коммерческие предложения. Чтобы эти послания кто-нибудь прочитал, они должны быть хоть немного интересными и не слишком банальными.

Важный совет предпринимателям: не тратьте своё время, даже на простые рутинные задачи, которые можно делегировать.

Перекладывайте их на фрилансеров «Исполню.ру». Гарантия качественной работы в срок или возврат средств. Цены даже на разработку сайтов начинаются от 500 рублей.

Предлагаем ознакомиться:  Выход на работу после декретного отпуска

Эта классификация условна, но в целом даёт представление о функциях инфо-посланий. При необходимости к письмам можно прилагать дополнительные материалы. Очень часто письма-сообщения (как и рекламно-информационные) отправляются по просьбе партнёров и других заинтересованных лиц.

Образец информационного письма вы можете найтиздесь .

Оформление

Структура и реквизиты инфо-письма стандартны, как и правила составления. В «оформительском» смысле информационные послания должны соответствовать всем нормам деловой переписки. Алгоритм же их написания довольно прост.

  1. В левом верхнем углу бланка указываются реквизиты вашей фирмы – название, юридический адрес, контактные данные и т. д. Можно заполнить эти сведения вручную, заранее пропечатать в файле-образце или просто поставить штамп компании, если он у вас есть. Штамп содержит все нужные реквизиты, и дополнительно вам придётся указать лишь дату составления письма и его исходящий номер. Если вы пишете ответное письмо, обозначьте рядом дату и номер входящего документа.
  2. В правом верхнем углу нужно указать сведения об адресате. Обычно здесь можно обойтись должностью и ФИО руководителя-адресата, но в идеале следует прописать ещё и название самой компании вкупе с адресом её нахождения (включая индекс).
  3. По центру напишите заголовок, отражающий тему и содержание письма (например, «О возникших в процессе поставки сложностях», «О результатах совещания»).
  4. В содержательной части изложите информацию, которую хотите донести до получателя. Начинайте текст с фраз «информируем вас о…», «доводим до вашего сведения, что…», «извещаем вас о…». Старайтесь избегать многословности, пишите лаконично и упорядоченно, не перескакивая «с пятого на десятое». Не забывайте: если суть можно изложить в пяти предложениях, не надо исписывать целый лист. Это касается, кстати, и рекламных текстов (даже коммерческое предложение не должно занимать больше одного листа). Написанное по типовому образцу информационное письмо о смене директора, например, занимает буквально 4–5 строк.
  5. Если вы прикладываете к посланию какие-либо документы или другие дополнительные материалы, перечислите в конце содержательной части все приложения. Дайте к ним краткие пояснения, если нужно. Укажите количество листов в прилагаемых бумагах.
  6. Завершите письмо формулировкой «С уважением…» (или любыми аналогичными). В самом конце нужно указать должность отправителя и его фамилию с инициалами. Отправителем может быть руководитель, его заместитель либо делопроизводитель. Если написанием и отправлением деловой корреспонденции занимаетесь лично вы, ставьте свою подпись. Если же вести переписку уполномочен кто-либо из ваших сотрудников, можно указать в качестве отправителя его. А иногда инфо-письма рассылаются десяткам и сотням людей сразу (например, всем клиентам фирмы).

    Расписываться на каждом из них – задача не самая приятная. В таких случаях можно обойтись и без неё.

Предлагаем ознакомиться:  Заявление о принятии наследства по закону: образец 2020

Важный момент: вместе с информационным письмом можно отправлять документы любого типа – договора, учредительные акты, квитанции, рекламные материалы, прайс-листы и т.д. А ещё довольно часто в информационных посланиях приходится оперировать выдержками из нормативных документов и правовых актов, так что при необходимости привлекайте к составлению писем специалистов.

Примеры

«Уважаемый Владимир Петрович!

Извещаем вас о том, что у нашего ООО «Какая-то фирма» изменились реквизитные данные в обслуживающем банке.

к/с 30157710200000000704

р/с 65462810810000002774

БИК 044895627

Прошу Вас с сегодняшнего дня все платежи производить по указанному счету».

Горожане

[spoiler]Следующим был Сити. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и снятием нала. Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. В один прекрасный день я пришел в банкомат за очередной порцией нала, а он гад сожрал мою дебетовку и написал, что не может отдать и чтобы я обращался на гл.

Пояснение в банк о снятии наличных образец

, и так как я не ответил, заблочили карты. В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить?

На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета. Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

[/spoiler]

Энергетики

Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше.

[/spoiler]

Выводы

Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком. Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного.

Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк. Самым важным является вопрос происхождения средств, вооружайтесь сразу справками 2НДФЛ, конечно если они у вас есть.

Всем удачи, поменьше подобных заморочек и конечно гору плюшек! Пишите в комментах свои истории разборок с банками

About the Author: admin4ik

You might like

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector