Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать

Можно ли доказать мошенничество
должника по расписке

Если
два частных лица договорились о займе денег, они могут подписать договор или
составить расписку. Передача средств без оформления письменного документа не
запрещается законом, однако чревата риском невозврата, существенными
сложностями при доказывании факта передачи денег. Если заемщик пытается
обманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, расписка
будет являться надлежащим доказательством по делу.

Мошенничество
при получении денежных средств характеризуется следующими нюансами:

  • гражданин соглашается на любые условия
    получения денежных средств – невыгодные и завышенные проценты за пользование
    деньгами, слишком сжатые сроки возврата и т.д.;
  • при передаче денег потенциальный мошенник
    под любыми предлогами уклоняется от оформления договора или расписки, а при их
    составлении может указывать недостоверные сведения;
  • при оформлении расписки преступник
    уклоняется от собственноручного ее заполнения, предоставляя это право
    займодавцу – таким способом впоследствии можно оспорить письменную расписку,
    поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Обратите
внимание! Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не
означает, что в действиях должника можно доказать мошенничество. Под
мошенническими действиями подразумевается обращение чужих денег в свою пользу,
при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.

Если
деньги не возвращены в срок, указанный в тексте расписки, добросовестный должник
может представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. При этом
он не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен на
возмещение процентов или частичным расчетом за счет имущества. Также должник не
будет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в суд.

Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать

При
мошенничестве преступник под любыми предлогами отказывается возвращать деньги,
хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт
займа. На предъявление расписки преступник может указывать, что не участвовал в
ее составлении, оформлял ее под угрозой или насилием, без фактической передачи
денежных средств.

Заявление о
мошенничестве по расписке

Если
у вас возникают сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающего
сроки возврата денег, либо заемщик перестал выходить на связь или оспаривает
факт займа, нужно обращаться в полицию. Только правоохранительные органы вправе
проводить доследственную проверку для выявления состава преступления. При
подтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.

Предлагаем ознакомиться:  Ходатайство о направлении дела прокурору

В
заявлении нужно максимально подробно указать обо всех обстоятельствах передачи
денежных средств:

  • личные данные обеих сторон,
    соответствующие содержанию расписки;
  • дата, место и время передачи денежных
    средств и оформления расписки;
  • условия займа – размер денежной суммы,
    сроки возврата, проценты и т.д.;
  • перечень свидетелей, которые
    присутствовали при передаче денежных средств.

К
заявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведении
следственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписи
мошенника.

Как вернуть долг без
расписки? Как забрать свои деньги?

В
большинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться в
рамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, а
должник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного акта
будет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходов
должника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимость
обращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга,
оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи в
расписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказываться
умысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора. Для квалификации уголовного наказания важное значение имеет сумма похищенных средств. Статья 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особого крупного размера ущерба от мошенничества. О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

Мошенничество по расписке

Возврат заемных денег без расписки также
возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет
ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не
запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата
денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использовать
нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза,
насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию
посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под
уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство,
т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Предлагаем ознакомиться:  Снятие денег со счета без предупреждения службой судебных приставов

Если у вас возникли подозрения в
мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам
деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление
в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств.
Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!

About the Author: admin4ik

You might like

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector