Как обналичить материнский капитал законно и легально

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  • при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  • запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
  • при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  • сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  • нельзя обналичивать материнский капитал при посредничестве посторонних лиц;
  • запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  • рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.

Первое, что нужно усвоить родителям: законно обменять маткапитал на наличные деньги нельзя. Даже если вы остро нуждаетесь в деньгах прямо сейчас, госдотации превратить в живые рубли не получится.

Тратить его разрешено только на определенные цели.

А именно:

  • на улучшение условий проживания – приобретение, строительство, реконструкция, капремонт дома;
  • получение образования – в организациях, имеющих государственную аккредитацию;
  • социальная адаптация, предусмотренная для детей-инвалидов;
  • перечисление в счет пенсионных накоплений матери.

Это все законные пути реализации маткапитала. Цель ограничений предельно понятна – государство заинтересовано в целевом использовании предоставленных средств. Потому приобрести новый телевизор или смартфон последнего поколения на государственные деньги не получится.

Однако есть нюанс: помимо федерального маткапитала, есть региональные программы помощи. Вот здесь вариантов применения средств гораздо больше. Некоторым семьям разрешают потратить эти деньги и на бытовую технику, и на авто, и на иные цели.

С федеральными средствами такие варианты не пройдут. А незаконное обналичивание маткапитала – уголовное деяние, за которое предусмотрено наказание. Причем ответственность несут не только лица, которые предлагают обладателям «провернуть» подобные сделки, но и сами владельцы сертификата. В лучшем случае вас просто лишат этого документа.

Основная задача программы материнского капитала – финансовая поддержка семей, в которых есть больше одного ребенка. Такая форма помощи действует с 2007 года. В 2018 правительство инициировало решение продлить программу до конца 2021 года.

Право на получение этого вида материальной поддержки подтверждает официальный документ – сертификат гособразца с печатью ПФР и подписью начальника отделения этого учреждения. Это ценная бумага, которая дает право на распоряжение обладателя денежными средствами.

К сожалению, финансовая и правовая грамотность граждан РФ, по-прежнему находится на зачаточном уровне. Многие люди просто-напросто не в курсе, на что они имеют право потратить эти средства и как распорядиться ценной бумагой с максимальной пользой.

Сумма немалая, и поскольку свойство любых ценных бумаг – возможность реализации, у обладателя возникает логичный вопрос: может ли он перевести предоставленные активы в «живые» деньги? Иными словами, владельцы хотят знать – реально ли обменять сертификат на наличные.

Как обналичить материнский капитал законно и легально

Слово «обналичить» в названии раздела я не зря взял в кавычки. Под обналичиванием имеются в виду способы потратить деньги на законные цели.

В одном из следующих разделах мы подробно поговорим о таких схемах с целью предостеречь читателей нашего журнала от мошеннических проектов.

Хорошая новость в том, что никто не запрещает владельцам документа использовать финансовую помощь на законные цели. По сути, это будет то же обналичивание средств, то есть их конвертация в действующие активы. Недвижимость и образование – чем не ценные активы? Пожалуй, они даже более ценны, чем наличные деньги.

https://www.youtube.com/watch?v=D3jE69dAGf0

Итак, тратим маткапитал законно и с перспективными целями.

Самый популярный способ «активировать» маткапитал – улучшить жилищные условия семьи. Если у родителей не хватает денег на покупку новой квартиры, они имеют полное право воспользоваться государственными средствами.

Понятно, что этой суммы не хватит даже на комнату в общежитии – основную часть средств родителям придется изыскивать из других источников. Самый простой вариант – оплатить маткапиталом первоначальный взнос по ипотеке либо кредиту на строительство.

Займ в банке под материнский капитал
Разбираемся вместе, возможно ли взять займ в банке под материнский капитал?

Не все банки работают с семейными деньгами. Только самые крупные банковские учреждения РФ предлагают программы, по которым разрешено оплачивать кредит средствами сертификата. В некоторых учреждениях действуют эксклюзивные предложения для семей с двумя и более детьми – покупка жилья в новостройках, строительство загородных коттеджей или каркасных домов.

Банк Название финансового продукта Процентная ставка, в % Особенности
Ипотека материнский капитал От 14 Средства принимают на оплату первоначального взноса или части долга
Стандартная ипотека От 13 В качестве первоначального взноса принимают средства материнского капитала и собственные деньги клиента
Кредит на квартиру и Кредит на коттедж От 9 до 13 Регистрация в регионе при покупке жилья не обязательна

Теперь к вопросу использования МСК на строительство жилья и реконструкцию. В таких случаях вы имеете право компенсировать расходы. Причем строить разрешается как самостоятельно, так и с помощью подрядчиков. При постройке дома вам сначала перечислят половину суммы, вторую часть – после возведения фундамента и стен.

Целевое применение средств обязательно проверят представители соответствующих организаций – не надейтесь взять деньги на строительство, а потратить их на покупку мотоцикла.

А вот земельный участок купить на эти деньги не получится – материнский капитал тратят только на само жилье. Так что при покупке дома отдельно оформляйте сделку купли-продажи на него, отдельно – на участок. Либо отделите в договоре стоимость дома и участка.

Обращение в банк – не единственный способ взять денег в займы с помощью маткапитала. Ещё один путь – взаимодействие с потребительскими кооперативами. Этот вариант мы рассмотрим в отдельном пункте.

Этот способ не предполагает никаких сложных кредитных схем и вообще не связан с банками и прочими финансовыми организациями. Им имеют право воспользоваться семьи с низким доходом, в которых рождается второй ребенок. Сумма ежемесячных выплат равна прожиточному минимуму в регионе.

В разных субъектах РФ и выплаты разные. К примеру, в Новосибирске это 11,5 тыс. руб., а в Москве – более 14 тыс. Тратить эти деньги вы имеете право на любые нужды – на детское питание или на отпуск. Никто не потребует у вас финансового отчета. И НДФЛ платить тоже не нужно.

Есть несколько условий, помимо ограниченного дохода семьи:

  • ребенок должен родиться после 1 января 18 года;
  • ему ещё не исполнилось 1,5 года.

Если подадите заявление в течение полугода с момента рождения, заплатят за весь период, который вы пропустили. Если подсчитать – за год набежит немаленькая сумма.

Как обналичить материнский капитал законно и легально

Деньги тратятся на содержание и/или уход за ребенком до 3 лет в дошкольных учреждениях. Сюда входит организация питания, присмотр, воспитание и комплексный уход. Вариант актуален для тех родителей, которые по каким-либо причинам не имеют возможности сидеть с ребенком дома.

Для детей-инвалидов также предусмотрена возможность получить помощь из средств маткапитала. В законе речь идет об адаптации – то есть приобретении специальных приспособлений, тренажеров, средств обучения, гаджетов для общения с внешним миром и других товаров, которые помогут ребенку полноценно развиваться.

Для получения помощи необходимо направить документы на приобретение таких товаров в ПФР. В фонде их проверят и переведут затраты на счет родителей.

Оплата расходов детского сада материнским капиталом
Один из вариантов использования семейного капитала — воспитание и развитие ребенка

Не самый популярный способ использования госдотаций, а зря. Финансово грамотные люди считают именно этот вариант наиболее прогрессивным вложением активов. Но по статистике, пользуются им всего 2% обладателей сертификата.

Суть в следующем: владелец перечисляет деньги на негосударственный счет вашей пенсии, либо в частную управляющую компанию, где средства хранятся до определенного срока. При этом они не просто хранятся, а приумножаются. Профессиональные управляющие вкладывают их в наиболее прибыльные инструменты с умеренным риском.

Понятно, что результативность таких вложений будет зависеть от многих факторов, но в целом есть перспектива через годы получить солидную прибавку к пенсионным отчислениям, положенным по закону.

Будьте бдительны!

Существуют мошеннические риэлторские фирмы, которые «перепродают» одну и ту же квартиру мамам, желающим обналичить маткапитал, бесчисленное количество раз (после получения риэлтором средств квартира снова продается, а женщина получает некую сумму наличными). Причем в результате большая часть денег остается как раз на фирме, а женщина оставляет себя и своего ребенка и без жилья, и без денег. О мошенничестве в сфере недвижимости можно прочитать .

Основные выводы

Теперь подробно об изменениях, которые произошли в программе МК в 2018 году. Напомню, что ранее предполагалось вообще прекратить действие МСК (материнского семейного капитала) в конце 18 года. Однако «по многочисленным просьбам трудящихся» программу продлили до 31 декабря 2021 года.

Изменения в программе материнского капитала
Основные изменения коснулись сроков действия программы МК и возможностей его использования

Закон предлагает новые способы использования семейных средств:

  1. Получение ежемесячного пособия. Выплаты положены при рождении 2-го ребенка в размере прожиточного минимума, предусмотренного в регионе, до достижения им возраста 1,5 лет;
  2. Оплата воспитательных услуг. Предусматривается содержанию малыша в яслях до достижения им 3 лет.

Ежемесячные выплаты предусмотрены для детей, родившихся после 1 января 2018 года, и выдаются только тем семьям, чей среднедушевой доход за год не превышает прожиточного минимума более чем в 1,5 раза. Иными словами, деньги выдадут только особо нуждающимся семьям.

Как обналичить материнский капитал законно и легально

Многие родители до сих пор считают, что им положены единовременные выплаты после рождения 2-го ребенка в сумме 25 тыс. руб. Увы, эти выплаты давно отменили.

Ранее действительно, обладатель сертификата мог подать заявление в ПФР и получить прямо на счет 25 000 рублей сразу после рождения ребенка. Но с января 17 года эта схема уже не работает. О том, что на средства маткапитала нельзя приобрести авто, я уже упоминал.

Что касается индексации суммы, которая проводилась ежегодно с 2017, то в 2018 году её не было. То есть сумма осталась прежней.

В 2018 году в законе появились нововведения и планировать использование материнского капитала нужно с их учетом. Основное из них — продление программы по 2021 год включительно!

Предлагаем ознакомиться:  Порядок наследования выморочного имущества

Что необходимо запомнить:

  1. Законных способов перевести «семейный капитал» в живые деньги не существует.
  2. Государственные средства разрешено тратить только на предусмотренные законодательством цели.
  3. Помимо банков, займы под семейные деньги имеют право выдавать кредитные потребительские кооперативы.
  4. Сомнительные схемы с применением сертификата чреваты привлечением к уголовной ответственности.

PS. Уважаемый читатель, а у вас был опыт работы с материнским капиталом или может быть вы сталкивались с незаконными схемами по его обналичиванию?

Делитесь своим опытом в комментариях, задавайте вопросы и я обязательно на них отвечу.

С уважением, Евгений Жуков,эксперт по юридическим вопросампортала «Папа Помог»

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Раздел для тех, кто решил действовать самостоятельно – без кооперативов и посредников. Предлагаем вашему вниманию инструкцию по превращению семейного капитала в деньги, которыми вы расплачиваетесь за покупку жилого дома.

Для начала понадобится взять справку из ПФР для банка с указанием суммы маткапитала. Финансовая компания (банк) должна быть уверена, что вы не потратили деньги на другие нужды. Справку передайте менеджеру банка перед подписанием договора.

Дальнейший шаг – подача заявления на ипотеку. Как правило, суммы маткапитала хватает как раз на первоначальный взнос. Но обязательно сообщите сотруднику банка при оформлении, что вы используете для уплаты именно МСК.

После оформления договора в банке возьмите там справку о предоставлении кредита и отправляйтесь опять в ПФР. Фонд должен знать, на что вы собрались тратить государственные деньги.

Обязательное условие – оформление прав собственности на детей. Для этого составляют нотариальное обязательство – оно тоже понадобится пенсионному фонду.

Необходимые документы
Ознакомьтесь с актуальным списком документов…

Полный список документов, которые вам понадобятся:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • свидетельство о браке;
  • свидетельства рождения (всех детей);
  • сертификат на МСК;
  • выписка из Росреестра с регистрацией прав собственности на недвижимость;
  • документ купли-продажи;
  • кредитное соглашение с банком;
  • нотариально заверенное обязательство.

Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?

Как видите, получение ипотеки с семейным капиталом – более трудоемкий и длительный процесс, чем стандартное кредитование.

Основание привлечения к ответственности Санкция (один из вариантов на усмотрение суда с учетом обстоятельств дела)
Хищение денег в обход порядка, установленного НПА, путем указания сведений, не соответствующих действительности — Штраф до 120.000 руб.
— Работы обязательного характера до 360 часов.
— Работы исправительного характера – до 1 года.
— Ограничение свободы – до 2-х лет.
Совершение указанного преступления группой лиц, состоящих в сговоре — Штраф – до 300.000 руб.
— Работы обязательного характера – до 480 часов.
— Работы исправительного характера – до 2-х лет.
— Лишение свободы – до 4-х лет.
Совершение указанных преступлений с применением служебного положения или в крупном размере — Штраф – до 500.000 руб.
— Лишение свободы – до 6 лет штраф до 80.000 руб.
Совершение указанных преступлений в составе организованной группировки или в особо крупных размерах Лишение свободы – до 10 лет штраф до 1.000.000 руб.

К наказанию за обналичивание мат. капитала привлекаются третьи лица, если их вина будет доказана (пример: лица, с которыми было заключено фиктивное соглашение о покупке жилого помещения).

Для привлечения виновных лиц к ответственности необходимо направить заявление в правоохранительные органы, сотрудниками которых будет проведена проверка. Если для обналичивания материнского капитала заключается ничтожная сделка и вы стремитесь доказать её недействительность, но направьте исковое заявление в суд.

Смотрите в видеоролике о незаконных схемах обналичивания материнского капитала

Рассмотрение судебной практики

Дополнительно

В судебной практике есть случаи, когда виновными за незаконное распоряжение средствами материнского капитала признаются чиновники. Против них возбуждают уголовные дела по

статье 285 УК РФ

«Злоупотребление должностными полномочиями». Больше о злоупотреблении служебным положением узнайте из статьи .

Большинство граждан, желающих обналичить материнский капитал, прибегают к фиктивному приобретению жилья. Судебной практике известен пример, когда к собственнице дома обратилась подруга с просьбой о помощи в обналичивании средств. В договоре, заключенном между ними, жилье было оценено в 453.026 руб. (размер мат. капитала).

Истица была уверена, что после перечисления средств, покупательница переоформит дом обратно на её имя. Однако своего обещания ответчица не выполнила, и истица обратилась в суд с иском о признании ничтожности заключенной сделки. Решением областного суда Иркутской области её требования были удовлетворены.

Апелляционным определением областного суда Иркутской области (№ 33-13178/2016) установлено, что рыночная стоимость дома – 700.000 руб. Доказано, что жилье ответчице не передавалось по факту, и она не пыталась вместе с детьми заселиться в новый дом. Судом определен факт ничтожности сделки (она рассматривалась, как способ обналичить материнский капитал) и установлена обязанность о возврате обналиченной суммы.

Остались вопросы? Задавайте их в комментариях к статье

Судебная практика показывает, что приговор о лишении свободы выносится примерно в 75% случаев. Это реальные и условные сроки. В каждом десятом случае дополнительно назначаются штраф и исправительные работы.

За время существования возможности получения выплат соответствующие органы хорошо изучили схемы работы мошенников. Постоянно проводятся внутренние проверки в ПФ, отслеживание сомнительных сделок, выборочные проверки выдачи сертификатов.

Почти полмиллиона рублей государство выдает семьям с целью оказать финансовую поддержку и улучшить жизненные условия детей. Лучше потратить эти деньги легальными способами, чем потерять их или получить судимость.

Что будет, если незаконно обналичить материнский капитал

Варианты наказания:

  • штраф;
  • обязательные или исправительные работы;
  • ограничение или лишение свободы от нескольких месяцев до 2 лет, а при участии преступной группы (как в случаях мошенничества с ипотекой) – вплоть до 10 лет.

Невозможно точно оговорить, за какой вид мошенничества с маткапиталом какая ответственность предусмотрена. Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке.

Виновным лицам придется вернуть все потраченные средства материнского капитала. Также они возмещают банковские и судебные издержки.

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

https://www.youtube.com/watch?v=VvA7qJ1S3pc

Недобросовестные граждане прибегают к различным манипуляциям – фиктивной покупке жилья (например, у близких друзей), указанию завышенной стоимости квартиры или дома с возвращением излишне уплаченной суммы покупателю, оформление ипотеки через «серых» риэлторов и др. Нужно отметить, что обналичка материнского капитала является только частью целого ряда схем по незаконному : перевод денег на вклады физических лиц, создание фирм-однодневок и др.

Существует лишь один законный способ взять деньги из мат. капитала наличными – обратиться с заявлением в ПФР, если семье недостаточно средств на проживание. Родители ребенка могут единожды получить 20.000 руб., не дожидаясь достижения им 3-х лет.

О фактах мошенничества со средствами материнского капитала расскажет следующее видео

Потратить маткапитал можно только на те цели, которые перечислены в статье 7 Федерального Закона № 256. Реально получить на руки наличные из материнского капитала разрешено в том случае, если вы оформили получение ежемесячных выплат на второго ребенка.

Меры наказания за попытку обналичить сертификат прописаны в статье 159.2 Уголовного Кодекса РФ. Здесь учитывают не только размер похищенных средств, но и количество преступников.

За хищение средств из материнского капитала гражданину может грозить:

  • штраф до 120 000 рублей;
  • штраф в размере годового заработка нарушителя;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до одного года исправительных работ;
  • до двух лет принудительных работ;
  • до двух лет ограничения свободы или до 4 месяцев ареста.

Если преступление совершили несколько человек, наказание будет строже:

  • штраф до 300 000 рублей или в размере дохода осужденного за два года;
  • до 480 часов обязательных работ;
  • до двух лет исправительных работ;
  • до 5 лет принудительных работ (при этом возможно ограничение свободы до 1 года);
  • до 4 лет лишения свободы.

Если была похищена особо крупная сумма при использовании служебного положения, преступник получит:

  • штраф 100 000 — 500 000 рублей;
  • штраф в размере заработка осужденного за 1-3 года;
  • до 5 лет принудительных работ, с ограничением свободы на два года;
  • до 6 лет лишения свободы со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработка за полгода.

Важно! Если особо крупную сумму денег похитила группа лиц, преступникам положено до 10 лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработка за 3 года.

По закону особо крупной считается сумма, которая равна или больше миллиона рублей.

Важно! Когда человека наказывают за обналичивание сертификата, он автоматически лишается права на материнский капитал.

Зачастую родители не подозревают, что используют сертификат незаконно. Их могут обмануть строительные компании, если семья планирует обзавестись новым жильем. Если деньги обналичили, а строительство дома так и не началось или вам не предоставили квартиру, нужно обратиться в полицию о факте мошенничества. В противном случае до выяснения обстоятельств мошенниками могут посчитать владельцев сертификата.

Чтобы не произошло незаконного обналичивания материнского капитала, нужно запомнить следующее:

  1. Распоряжаться сертификатом может только его владелец. Нельзя оформлять на кого-либо доверенность.
  2. Платежи при помощи маткапитала должны проводиться через Пенсионный Фонд или с уведомлением обо всех операциях сотрудников ПФР.
  3. Маткапиталом разрешено частично погасить ипотеку. Ипотечный договор лучше заключать только с тем банком, у которого есть на это все необходимые лицензии.
  4. Если вам предложили обналичить сертификат, нужно отказаться либо обратиться в ПФР или полицию.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Задать вопрос юристу

Предлагаем ознакомиться:  Как делится квартира купленная на материнский капитал при разводе

Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

  • указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
  • сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
  • предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
  • заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
  • привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
  • раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей.

Услугами каких фирм можно воспользоваться

Можно воспользоваться услугами кредитных потребительских кооперативов. Здесь тоже не нужно ждать 3 лет для совершения сделки. При этом займ не обязательно брать на 20 лет – такие организации выдадут кредит даже на 2 месяца.

В каждом крупном городе есть несколько КПК или организаций, занимающихся аналогичной деятельностью. Ваша задача – найти надежное учреждение, чтобы свести риск участия в незаконной схеме к нулю.

Банковский кредит – не единственный вариант применения госдотаций на улучшение жилищных условий. Брать ипотеку вас никто не обязует, хотя многие уверены, что это единственный легальный путь улучшить жилищные условия. Однако есть и альтернативные способы, находящиеся в рамках закона.

Но тут есть подводные камни – среди таких фирм запросто могут оказаться мошенники. Поэтому выбирать контору надо с умом – изучить послужной список компании, поинтересоваться количеством выданных займов, узнать год основания организации. Другими словами, досконально исследовать деятельность фирмы на предмет легальности.

Стандартные проблемы

За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.

С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:

  • получение пособия особами, которые не имеют на него права;
  • обналичка средств;
  • займ;
  • незакономерные действия должностных лиц и т.д.

Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

Мошеннические действия с ипотекой
  • В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
  • Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.
Покупка квартиры у родственников В этом случае родственник-продавец после заключения сделки купли-продажи недвижимости, возвращает обладателю сертификата полученные от ПФ деньги. Закон не накладывает прямой запрет на приобретение жилья у родственников, запрещено проводить только мнимые сделки. Представители Пенсионного фонда оценивают, насколько реальной является сделка.

Определяют это по таким признакам:

  • сторонами сделки не являются супруги;
  • продавец выписался из проданного жилья;
  • семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.
Завышение стоимости приобретаемого жилья Чаще всего этого возможно тогда, когда под видом полноценного жилища приобретается ветхое или аварийное. Такая сделка противоречит закону, поскольку не может улучшить условия проживания семьи.
Обналичка средств через покупку несуществующего жилья В этом случае одна и та же квартира перепродается риелторами владельцам сертификата. Такой способ используется, когда семья имеет жилое помещение, однако условия проживания требуют улучшения. Возможно также приобретение участка земли с фиктивным домом на нем, например, строение было уничтожено в результате пожара.

Судебная практика

Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

В результате судебная коллегия установила:

  • изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
  • наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года;
  • основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

Как не попасть на мошенников – советы от эксперта

Как и многие другие сферы, в которых задействованы материальные и финансовые активы, в сфере материнского капитала широко распространено мошенничество. Набрав в поисковике соответствующий запрос о желании превратить сертификат в живые деньги, вы получите массу предложений от «посредников», «экспертов» и советчиков.

Остерегайтесь мошенников
Незаконные действия с использованием материнского капитала происходят все реже, но до сих пор встречаются. Не поддавайтесь на провокации нечестных организаций!

Правоохранительные органы стараются контролировать деятельность таких фирм, но на одну закрытую контору появляется две новых. Хотя в последние годы население стало более острожным и уже не ввязывается в незаконные схемы с такой легкостью, как несколько лет назад.

Экспертные советы помогут вам снизить риски при обращении с маткапиталом.

Первое правило, которое стоит запомнить всем владельцам сертификатов: если вам предлагают какую-либо схему, предполагающую обман или обход ПФР, перед вами мошенники.

Аферисты играют на чувствах родителей – дескать, возможности использования материнского капитала слишком ограничены и ущемляют владельцев в правах. И предлагают свои схемы легализации государственных субсидий.

Иногда «серые» варианты предлагают владельцам частные риэлторы и даже некоторые агентства недвижимости. В теории их схемы не выглядят незаконными и не предполагают для обладателя никакого риска. На практике никаких гарантий безопасности нет.

Как обналичить материнский капитал законно и легально

Печальный факт – серыми схемами промышляют некоторые банковские работники. Иногда они действуют в связке с риэлторами или сотрудниками агентств недвижимости. Однако ввязываясь в такую сделку, вы рискуете не только остаться без материнского капитала, но и без законных прав на приобретенную недвижимость.

Виды мошенничества

Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.

Вот применяемые меры воздействия:

  • За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
  • Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
  • Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.

При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.

Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.

Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств. Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.

Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.

Логотип Сбербанка

Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.

При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.

Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.

Предлагаем ознакомиться:  Перечисление материнского капитала продавцу при покупке квартиры: сроки

Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.

В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

Размеры

материнского капитала на 2019-2018 гг

. еще не определены, однако в Правительстве высказывается тезис о возможности дальнейшей индексации выплаты в указанные соответственно на 6% и 5,1%.

В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из нашей статьи.

Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

Логотип банк ВТБ

Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

  1. Обналичивание денег.

  2. Получение мат. капитала подставными лицами.

  3. Ипотека.

  4. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Самый простой и безопасный способ — найти близкого родственника с собственным жильем и сумму, равную маткапиталу (или больше). Владелец капитала (например, мать ребенка) покупает все жилье или его часть, Пенсионный фонд погашает сертификат. После сделки «продавец» живет в своей квартире, деньги возвращает «покупателю», все остаются при своих активах и получают всю сумму маткапитала наличными. Такой вид мошенничества практически недоказуем, особенно если у продавца и покупателя разные фамилии.

Кто имеет право на получение сертификата?

Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

Логотип Юникредит бан

В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

Пути наказания

Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

Какие же меры воздействия могут применяться:

  • Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
  • В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
  • В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет, в зависимости от степени вины особы.

Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

Право на получение материнского капитала наступает с момента рождения или усыновления второго ребенка, который является гражданином России. Закон вступил в действие в 2007 году. Обратиться с заявлением на выдачу сертификата можно в любом регионе Российской Федерации, независимо от прописки, отцовства и наличия зарегистрированного брака.

Если при рождении второго ребенка данное право не было реализовано и капитал не получен, то сертификат выдается на третьего или последующего. При рождении двойни или тройни ситуация не меняется – сертификат выдается только один раз. Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность.

Закон устанавливает точный перечень лиц, имеющих право на получение государственной поддержки и порядок его выдачи. Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ.

Как бороться с этим

Борьба с мошенническими схемами использования материнского капитала является актуальным вопросом для представителей Пенсионного фонда и правоохранительных структур. Учитывая то, что махинации с маткапиталом участились, был принят закон, который позволяет подразделениям Пенсионного фонда контролировать соблюдение правил применения семейного капитала.

Нужно учитывать, что наказать мошенника можно исключительно в рамках установленного для данного вида преступления срока исковой давности. После его окончания выдвигать претензии к виновному будет незаконно.

Покупая дом под материнский капитал

, нужно действовать исключительно в рамках законодательства.

Как оформляется единовременная выплата из материнского капитала в 2019 — читайте в данной публикации.

Какие необходимы документы для получения материнского капитала – можно прочитать здесь.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

About the Author: admin4ik

You might like

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector